Volodina-vasilisa.ru

Антикризисное мышление
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Международные кредитные организации список

Международные валютно-кредитные организации

Международные валютно-кредитные организации контролируют валютные сделки и следят за ситуацией на рынках обмена валют.

В зависимости от статуса они осуществляют свою деятельность на глобальном, региональном или национальном рынке.

Функции глобальных кредитных организаций

  • предоставление займов на государственном уровне (то есть когда одна страна выдает кредит другой под различные государственные проекты);
  • участие в торгах на валютных и фондовых биржах с целью стабилизации мировой экономики;
  • инвестирование средств в экономику той или иной страны, а также в другие международные организации;
  • благотворительное финансирование социально значимых проектов;
  • финансирование научных исследований.

Перечень крупных организаций

В число наиболее крупных и влиятельных международных кредитно-финансовых учреждений входят:

  • Международный валютный фонд — организация создана в 1945 году в рамках ООН в целях поддержки международной торговли, контроля валютных курсов и предоставления странам-участникам валютных кредитов для устранения дефицита бюджета.
  • МБРР — организован вместе с МВФ с целью предоставления долгосрочных кредитов странам-участникам. Приблизительно 75% всех международных займов приходится именно на МБРР. Данное финансовое учреждение вместе с другими структурами, имеющими единый орган управления, является частью «Всемирного банка».
  • Международная ассоциация развития является аналогом МБРР, но имеет некоторые отличия: ее фонд не создается из доходов с фондовых бирж, а формируется благодаря взносам стран-участников, при этом помощь в виде долгосрочных беспроцентных займов оказывается только бедным государствам. Организация учреждена в 1960 году.
  • Международная финансовая корпорация — оказывает финансовую помощь частному сектору. Кредиты выдаются под различные проекты, отбор которых производится очень тщательно, так как все риски организация берет на себя. При этом в соответствии с политикой организации инвестиции не могут превышать четверть стоимости проекта. МФК была учреждена в 1956 году по инициативе Соединенных Штатов.
  • Многостороннее агентство страхования инвестиций — занимается страхованием инвестиций в страны «3-го мира» с целью стимулирования в них экономической активности. Страхованию подлежат только некоммерческие риски, которые могут возникнуть в связи с политическими решениями (военные действия, политический кризис, экспроприация собственности инвестора и т. д.). Организация была сформирована в 1988 году.
  • Центр по урегулированию спорных инвестиционных вопросов — защищает интересы иностранных инвесторов в арбитражном порядке.
  • Региональные банки развития (ЕБРР, Азиатский, Африканский, Межамериканский и пр.) — кредитуют различные региональные проекты.
  • Банк международных расчетов — является агентом ЦБ стран-участниц, осуществляя межгосударственное валютно-кредитное регулирование. Банк занимается фондовыми, валютными, депозитными, ссудными операциями, а также торговлей и хранением золота. Финансовое учреждение было создано в 1930 году.
  • Европейский центральный банк — учрежден в результате образования единого европейского экономического пространства и введения в обращение валюты евро. Помимо стандартных банковских операций учреждение предоставляет консультации правительствам стран Евросоюза.
  • Европейский валютный институт выдает кредиты странам ЕС с целью «закрытия дыр» в государственном бюджете. При этом организация выдвигает ряд условий, которые страна-получатель займа должна выполнить для того, чтобы стабилизировать свою экономику. Кроме того, институт обслуживает все кредитные операции между государствами Евросоюза.

Самыми крупными среди вышеперечисленных международных кредитных организаций являются МВФ, МБРР и ЕБРР.

Международные финансово-кредитные организации;

После 2-ой мировой войны в целях развития международного сотрудничества были созданы международные кредитно-финансовые организации.

Международные финансово-кредитные институты – это международные организации, созданные на основе межгосударственных соглашений с целью регулирования кредитно-финансовых отношений между странами, содействия развитию экономических отношений, оказания кредитной политики.

Крупнейшими специализированными международными кредитно-финансовыми институтами являются: Международный валютный фонд (МВФ) и группа Всемирного банка (ВБ).

Международный валютный фонд (МВФ)— это международная валютно-кредитная организация, имеющая статус специализированного учреждения Организации Объединенных Наций (ООН), функционирующая с 1947 г. Правление МВФ находится в Вашингтоне. Важнейшим направлением деятельности МВФ являются его кредитные операции, осуществляемые только с официальными органами стран-членов (казначействами, центральными банками, стабилизационными фондами). Членами МВФ являются 185 стран.

Вступая в МВФ, каждая страна вносит определенную сумму взноса (квоты). Квоты образуют объединенные денежные запасы, которые МВФ использует для предоставления займов. Размер взноса (квоты) в капитал определяет возможность влияния страны на деятельность МВФ. Доля России в капитале МВФ – 2,8% (10-е место по величине квоты).

Основные задачи МВФ:

1) содействие развитию международной торговли и валютного сотрудничества;

2) предоставление кредитных ресурсов своим членам сроком от 3 до 5 лет при валютных затруднениях, связанных с неуравновешенностью платежных балансов;

3) валютное регулирование мировой валютной системы путем установления норм регулирования валютных курсов и валютных ограничений, а также контро­ля за соблюдением принципов международных расчетов.

Возможность получить кредит МВФ ограничена следующими условиями:

1) лимитируется размер заимствования страны в зависимости от ее квоты;

2) МВФ предъявляет требования к стране-заемщице по выполнению макроэкономической стабилизации в стране (устранить разбалансированность экономики, денежного обращения, погасить внешний долг).

Кроме прав, у любой страны, вступившей в МВФ и МБРР, возникает и ряд обязательств, исполнение кото­рых порой требует принятия не только экономических, но и сложных политических решений.

Важнейшим направлением в деятельности МВФ является выдача кредитов на реорганизацию экономики государств и субсидирование политики рыночных реформ. Для контроля за целевым расходованием кредитных средств, МВФ контролирует ход экономического развития страны в течение срока кредитования (страны-члены МВФ обязаны представлять информацию о золотых запасах и валютных резервах, о состоянии экономики, платежного баланса, денежного обращения, иностранных инвестициях, что позволяет контролировать платежеспособности стран). МВФ дает правительству консультации по проведению реформ в экономике, налоговой системе, банковском деле.

Группа Всемирного банкаявляется специализированным учреждением ООН и состоит из 5 тесно связанных друг с другом организаций (МБРР и 4 его подразделений):

1. Международный банк реконструкции и развития (МБРР) создан в 1945 г. на основе Бреттон-Вудского (США) соглашения ряда стран. Создавался как специализированное учреждение ООН. Операции начал в 1946 г. Первый кредит был выдан в 1947 г. ($250 млн. получила Франция на реконструкцию экономики, разрушенной Второй мировой войной).

Сейчас это межправительственная финансовая организация, которую иначе называют Всемирным банком. Основные задачи МБРР:

1) стимулирование экономического развития стран – членов МБРР;

2) содействие развитию международной торговли;

3) поддержание платежных балансов путем предоставления долгосрочных займов.

МБРР предоставляет кредиты на срок 15-20 лет для расширения производственных мощностей стран-членов банка. Займы предоставляются как государственным, так и частным предприятиям под гарантию их правительств.

Членами МБРР могут быть только страны – члены МВФ. Вес страны при голосовании зависит от доли акционерного участия в капитале МБРР. В настоящее время «семерка» государств (США, Япония, Германия, Великобритания, Франция, Италия, Канада) обладает 50 % всех голосов в Банке.

Россия является одним из 184 акционеров МБРР с 1992 г. В 1990-х гг. Россия получала кредитов до 2 млрд. долл. в год. Больше средств от него получали только Китай и Индия. Кредиты, предоставленные банком, были предназначены для развития инфраструктуры, восстановления экономики и проведения масштабных экономических реформ, на осуществление проектов в угольной и нефтяной промышленности, сельском хозяйстве.

2. Международная ассоциация развития (MAP)создана в 1960 г., объединяет 163 государства, предоставляет льготные беспроцентные кредиты на срок 35-40 лет наименее развитым странам-членам МБРР (которые не в состоянии брать кредиты у МБРР), взимая лишь комиссионное вознаграждение в размере 0,75% на покрытие административных расходов. Цель этих кредитов — поощрение экспорта товаров из развитых стран в беднейшие (прежде всего, африканские). Право на получение займов из МАР имеют страны с ВВП на душу населения не более $835.

3. Международная финансовая корпорация (МФК)создана в 1956 г. по инициативе США для решения (посредством прямого инвестирования) следующих задач:

1) развитие частного предпринимательства в промышленности развивающихся стран;

2) участие в формировании капитала частных предприятий;

3) предоставление кредитов без государственной гарантии высокорентабельным частным предприятиям. Кредиты выдаются сроком до 15 лет (чаще всего от 3 до 7 лет) в размере до 20% стоимости проекта.

В настоящее время МФК объединяет 175 государств.

4. Многостороннее агентство гарантирования инвестиций (МАГИ)создано в 1988 г., объединяет 158 государств, осуществляет страхование прямых инвестиций сроком до 20 лет путем предоставления гарантий иностранным инвесторам от потерь, вызываемых некоммерческими (например, политических) рисками (тем самым содействует иностранным инвестициям в развивающихся странах) и консультирует правительственные органы по вопросам прямых иностранных инвестиций.

Читать еще:  Потребность в кредите формула

5. Международный центр по урегулированию споров (МЦУИС)– независимая международная организация, основанная в 1995 г., которая проводит рассмотрение арбитражных споров между странами в процессе вешней торговли, оказывает консультирование по вопросам инвестиционного законодательства различных стран (издает журнал по правовым вопросам). МФК объединяет 134 государства.

Россия вступила в МВФ и группу ВБ в 1992 г. В настоящее время Россия является членом не только МВФ и группы ВБ, но и др. международных институтов: Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР), Банка международных расчетов (БМР) и др.

В рамках региональной европейской валютной системы созданы следующие основные валютно-кредитные организации:

1. Европейский инвестиционный банкобразован с целью предоставления кредитов сроком 20-25 лет на освоение отсталых районов, осуществление государственных проектов, модернизацию отраслевойструктуры производства.

2. Европейский фонд валютного сотрудничествасоздан с целью предоставления кредитов на покрытие дефицита платежного баланса стран — членов ЕВС, но при условии, что они выполняют программу стабилизации экономики.

3. Европейский банк реконструкции и развития(ЕБРР, создан в 1990 г., местонахождение — Лондон) оказывает содействие (путем кредитования инвестиционных проектов частного сектора) реформам в странах Центральной и Восточной Европы в связи с переходом экономики этих стран к рыночным отношениям, а также в развитии частного предпринимательства.

ЕБРР — это первый в Европе международный финансовый институт, в котором США не играют лидирующую роль. Активную роль в создании Евробанка сыграл СССР.

ЕБРР специализируется на кредитовании производства (включая проектное финансирование), оказании технического содействия реконструкции и развитию инфраструктуры (включая экологические программы), инвестициях в акционерный капитал, особенно приватизируемых предприятий. Преимущественные сферы деятельности ЕБРР, в том числе в России,- финансовый, банковский секторы, энергетика, телекоммуникационная инфраструктура, транспорт, сельское хозяйство. ЕБРР предоставляет консультационные услуги при разработке программ развития с целевыми инвестициями. Одна из стратегических задач ЕБРР — содействие приватизации, разгосударствлению предприятий, их структурной перестройке и модернизации. Кроме того, ЕБРР проводит консультации по этим вопросам.

ЕБРР избирательно определяет объекты кредитования с учетом российской специфики (отказываясь кредитовать предприятия игорного бизнеса, производство табачных изделий и крепких алкогольных напитков; предпочитает помогать модернизации пивоваренных заводов).

Созданный в 1994 г. ЕБРР Фонд поддержки малого бизнеса в России предоставил кредиты около 40 тыс. мелких предприятий исходя из критерия их платежеспособности. ЕБРР принимал участие в кредитовании некоторых рискованных с точки зрения инвесторов проектов. Например, он предоставлял кредиты для судостроительных компаний.

4. Парижский и Лондонский клуб— это группа главных государственных кредиторов мира. Парижский клуб выдает кредиты правительствам. Если какая-либо страна должник испытывает трудности в сбалансированности платежного баланса, клубы начинают проводить программу оздоровления экономики с помощью МВФ. Лондонский клуб объединяет около 1000 коммерческих банков, которые также предоставляют на определенных условиях кредиты.

5.Банк международных расчетов(БМР) – межгосударственный валютно-кредитный банк. БМР организован в 1930 г. Центральными банками Великобритании, Германии, Франции, Италии, Бельгии и группой американских банков. Соглашение о создании банка подписано в Базеле (Швейцария). По существу, это банк Центральных банков. Только Центральные банки имеют право владеть акциями БМР. БМР осуществляет обычные банковские операции с Центральными банками: депозитные, кредитные, расчетные, куплю-продажу и хранение золота.

БМР содействует сотрудничеству между центральными банками в области денежно-кредитной и валютной политики, способствует координации мер по надзору за деятельностью банков, их ликвидностью, платежеспособностью (устанавливает минимальные международные стандарты, в т.ч. достаточности капитала банков), способствует усилению внутреннего банковского контроля при оценке рисков, рыночной дисциплины и прозрачности информации. Ведущие банки обязаны соблюдать эти стандарты.

Специальная служба БМР (создана летом 1990 г.) оказывает техническую помощь центральным банкам и организует обучение банкиров.

БМР выполняет функций банка-агента при международных расчетах, в частности по валютному клирингу. БМР организует при необходимости коллективную валютную интервенцию центральных банков в целях поддержания курса ведущих валют, выступает попечителем по межправительственным кредитам, наблюдает за состоянием еврорынка, является ведущим информационно-исследовательским центром.

С 1996 г. БМР стал принимать новых членов (помимо стран Западной Европы) — Центральные банки стран Азии (Таиланда, Малайзии), Аргентины, Европейский центральный банк, России (с 1996 г.).

В настоящее время БМР объединяет банки 30 стран, главным образом европейских государств.

Как уже было отмечено, Россия в начале 90-х гг. вступила практически во все международные кредитные организации и на протяжении почти 10 лет активно привлекала кредитные средства данных организаций.

С начала 2000 г. процесс заимствования был прекращен, а, начиная с 2002 г. начался обратный процесс погашения долгосрочных обязательств. Причем, с частью международных организаций он идет с опережением графика, а с отдельными (МВФ, Парижский клуб кредиторов) уже завершен.

За это же время России удалось увеличить квоту (взнос) в уставные капиталы большинства международных организаций, что позволяет ей активнее участвовать в управленческой деятельности данных организаций.

Международные финансово-кредитные организации

Международные и региональные финансово-кредитные организации (ФКО) – это институты, созданные на основе международных соглашений с целью регулирования международных экономических, в том числе, валютно-кредитных и финансовых отношений. Создание международных ФКО явилось результатом поиска эффективных мер для разрешения чрезвычайных или кризисных ситуаций в рамках всего мира. Региональные ФКО были созданы в результате завоевания политической независимости странами ряда регионов и повышения их роли в международных экономических отношениях.

Международный валютный фонд ((МВФ), International Monetary Fund (IMF)) – это межправительственная организация, имеющая статус специализированного учреждения ООН. Он был создан в 1944 г. в Бреттон-Вудсе для регулирования валютно-кредитных отношений между государствами и оказания финансовой помощи странам-членам для ликвидации валютных затруднений, вызванных нарушениями равновесия платежных балансов.

Цели деятельности МВФ:

— содействие развитию международной торговли и валютного сотрудничества;

— предоставление государствам-членам средств в иностранной валюте для выравнивания платежных балансов;

— служить форумом для консультаций и сотрудничества в области международных валютных вопросов.

Основные функции МВФ:

— осуществление надзора за международной валютной системой;

— оказание помощи всем членам, которые испытывают трудности с платежным балансом путем предоставления кредитов;

— содействие стабилизации курсов валют и упорядочение валютных отношений между членами;

— пополнение запасов валюты своих членов через выпуск и распределение SDR;

— образование финансовых ресурсов за счет квот взносов членов.

В 2002 г. членами МВФ являлись 182 государства. Членом организации может стать любая страна, проводящая самостоятельную внешнюю политику и готовая принять права и обязанности, предусмотренные Уставом МВФ.

МВФ устроен в виде акционерного общества, и поэтому возможность каждого участника оказывать воздействие на его деятельность определяется долей в капитале (однако каждое государство-член имеет
250 «базисных» голосов независимо от величины взноса в капитал Фонда).

Группа Всемирного банка. Всемирный банк – это межправительственная финансово-кредитная организация, мощнейший мировой финансовый институт, объединяющий 182 государства-акционера. Учрежден одновременно с МВФ. С 50-х гг. ХХ в. его основной целью является сохранение освободившихся государств в рамках мировой экономической системы путем развития в них рыночных отношений (для этого предоставляет гранты, займы и техническую помощь в первую очередь в инфраструктурных отраслях экономики, стимулирует поток инвестиций в страну из других источников). В момент учреждения Всемирного банка он представлял собой одну организацию – Международный банк реконструкции и развития (МБРР). В последующие годы у Банка появились подразделения:

Международная ассоциация развития (МАР, 1960 г.) – с целью предоставления льготных кредитов развивающимся странам на срок до 50 лет.

Международная финансовая корпорация (МФК, 1956 г.) – для поощрения помещения частного капитала в промышленность развивающихся стран. Предоставляет кредиты высокорентабельным частным предприятиям без гарантии правительства до 15 лет.

Международное агентство по гарантированию инвестиций
(МАГИ) – осуществляет страхование капитальных вложений от политического риска на случай экспроприации, войны, гражданских волнений и срыва контрактов;

Международный центр по урегулированию инвестиционных споров.

Читать еще:  Права и обязанности кредитора и заемщика

МБРР и его дочернее предприятие МАР образуют Всемирный банк, остальные вышеперечисленные организации входят в группу Всемирного банка.

Банк международных расчетов (БМР) является старейшей международной валютно-финансовой организацией (основан в 1930 г.). Цели деятельности – это:

— содействие сотрудничеству между центральными банками;

— обеспечение благоприятных условий для международных финансовых операций;

— выполнение роли доверенного лица или агента по проведению международных расчетов своих членов.

Основной целью региональных банков развития является развитие экономического сотрудничества и интеграции развивающихся стран и преодоление внешней зависимости.

1949 г. – Межамериканский банк развития;

1964 г. – Африканский банк развития;

1966 г. – Азиатский банк развития;

1990 г. – Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР).

Объектами кредитования этих банков, в основном, являются отрасли инфраструктуры, добывающая и обрабатывающая промышленность.

Так, ЕБРР финансирует проекты путем предоставления кредитов, инвестирования капитала и предоставления гарантий. Параллельно он оказывает техническую помощь, содействует привлечению иностранных и отечественных инвесторов и кредиторов, содействует структурной и отраслевой экономическим реформам, демонополизации, децентрализации, приватизации. Поддерживает частный сектор, финансирует средний и малый бизнес.

Международные финансово-кредитные организации и их функции.

С институциональных позиций мировой рынок ссудных капиталов – это совокупность кредитно-финансовых учреждений, через которые совершается рыночное движение ссудного капитала между странами в зависимости от спроса и предложения на него.

Субъектами международных кредитных отношений могут выступать как правительства государств в лице уполномоченных на то организаций, так и отдельные предприятия и крупные объединения.

Каждая страна может выступать одновременно в роли как заемщика, так и кредитора денег.

После Второй мировой войны было создано несколько международных специализированных чисто экономических учреждений деятельность которых направлена на осуществление денежно-кредитных операций:

Международный валютный фонд (МВФ)– предназначен для регулирования валютно-кредитных отношений государств-членов и оказания им помощи при дефиците платежного баланса путем предоставления кратко- и среднесрочных кредитов в иностранной валюте. Фонд имеет статус специализированного учреждения ООН. Он служит институциональной основой мировой валютной системы.

МВФ действует в качестве наблюдателя за мировыми валютами, способствуя поддержанию упорядоченной системы платежей между всеми странами, и ссужает деньги государствам-членам, испытывающим серьезный дефицит платежного баланса.

Основная функция фонда состоит в поддержании стабильности в международных валютных отношениях. МВФ имеет значительные технические и финансовые возможности для помощи государствам, испытывающим трудности с урегулированием платежного баланса.

Группа Всемирного банка – специализированный институт ООН, который состоит из Международного банка реконструкции и развития (МБРР) и его филиалов – Международной ассоциации развития (МАР), Международной финансовой корпорации (МФК), Многостороннего агентства по инвестиционным гарантиям (МАИГ) и Международного центра по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС).Каждое из этих учреждений играет определенную роль в решении задач борьбы с бедностью и повышения уровня жизни населения.

В условиях глубоко взаимосвязанной и быстро изменяющейся глобальной экономики Всемирный банк предоставляет займы, консультации и ряд других стандартных ресурсов более чем 100 развивающимся странам и странам с переходной экономикой. Основное внимание уделяется предоставлению помощи самым малоимущим слоям населения и самым бедным странам.

Цель деятельности Всемирного банка заключается в снижении уровня бедности и улучшении уровня жизни населения путем непрерывного роста и инвестирования в население. Основные виды деятельности Всемирного банка включают: инвестирование в население; охрану окружающей среды; стимулирование развития частного сектора; поддержку экономических реформ; борьба с коррупцией; помощь странам, пострадавшим от конфликтов; регулирование инвестиций.

Банк международных расчетов (БМР)– международная финансовая организация, в функции которой входит содействие сотрудничеству между центральными банками и облегчение международных финансовых расчётов; кроме того, это центр экономических и денежно-кредитных исследований. Его учредителями являются центральные банки ведущих торговых государств.

БМР оказывает помощь центральным банкам в размещении валютных резервов, служит форумом для международного валютного сотрудничества, выступает в качестве агента или доверенного лица при осуществлении международных кредитных соглашений, а также ведет обширные научные исследования. Управляя резервами центральных банков, БМР осуществляет традиционные формы инвестирования. Средства, не востребованные для кредитования др. центральных банков, размещаются на мировых фин. рынках.

Европейский центральный банк–центральный банк Евросоюза и зоны евро. В его штат входят представители всех государств-членов ЕС. Банк полностью независим от остальных органов ЕС. Цель – поддержание ценовой стабильности в еврозоне, т.е. обеспечение уровня инфляции не выше 2%.

Главные функции банка:

­ выработка и осуществление валютной политики зоны евро;

­ содержание и управление официальными обменными резервами стран зоны евро;

­ эмиссия банкнот евро;

­ установление основных процентных ставок.

Европейский банк реконструкции и развития – инвестиционный механизм, созданный для поддержки рыночной экономики и демократии в государствах Центральной и Восточной Европы.

Цель деятельности ЕБРР – содействие переходу к рыночной экономике, развитию частной и предпринимательской инициативы в странах ЦВЕ и СНГ.

ЕБРР является крупнейшим инвестором в регионе, и помимо выделения своих средств привлекает значительные объемы прямых иностранных инвестиций. Он осуществляет проектное финансирование банков, предприятий и компаний, вкладывая средства как в новые производства, так и в действующие фирмы. Он также работает с государственными компаниями в целях поддержки процессов приватизации и структурной реорганизации на них, а также совершенствования коммунального хозяйства.

Являясь членом международных финансово-кредитных организаций таких как МВФ, МБРР и ЕБРР, Россия приобщается к богатому опыту регулирования валютной, кредитной и финансовых сфер, накопленному мировым сообществом. Однако вступление в международные организации, в частности в МВФ, налагает на Россию обязательства, выполнение которых требует принятия в ряде случаев трудных политических решений.

Участие России в международных валютно-финансовых и кредитных институтах открывает перед ней более широкие возможности привлечения финансовых ресурсов, необходимых для реформирования экономики.

Международные финансовые организации.

Первой международной публичной организацией можно считать основанный в 1930 году Банк международных расчетов в Базеле.

Международный валютный фонд (МВФ) учрежден на конференции в 1944 г. в Бреттон-Вуде. Международный валютный фонд, МВФ (англ. International Monetary Fund, IMF) — специализированное учреждение ООН, со штаб-квартирой в Вашингтоне, США. Там же учрежден Международный банк реконструкции и развития (МБРР). Международный банк реконструкции и развития (МБРР, англ. International Bank for Reconstruction and Development ) — основное кредитное учреждение групп Всемирного банка, широко известное как Мировой банк.

Международный валютный фонд.

Наиболее существенный вклад в разработку концепции МВФ внесли Джон Мейнард Кейнс [52] , возглавлявший британскую делегацию, и Гарри Декстер Уайт [53] — заместитель государственного секретаря США.

МВФ и МБРР оказывают финансовую помощь нуждающимся странам. Помощь, оказываемая в виде услуг, называется технической, а в виде поставок продовольствия, медикаментов и др. предметов первой необходимости – гуманитарной. МВФ вырабатывает принципы функционирования мировой финансовой системы, осуществляет межгосударственное регулирование валютно-кредитных и финансовых отношений.

Основные функции Международного валютного фонда:

— содействие международному сотрудничеству в денежной политики;

— расширение мировой торговли;

— стабилизация денежных обменных курсов.

Цели МВФ:

1) «способствовать международному сотрудничеству в валютно-финансовой сфере»;

2) «содействовать расширению и сбалансированному росту международной торговли» в интересах развития производственных ресурсов, достижения высокого уровня занятости и реальных доходов государств-членов;

3) «обеспечивать стабильность валют, поддерживать упорядоченные отношения валютной области среди государств-членов» и не допускать «обесценивания валют с целью получения конкурентных преимуществ»;

4) оказывать помощь в создании многосторонней системы расчётов между государствами-членами, а также в устранении валютных ограничений;

5) предоставлять временно государствам-членам средства в иностранной валюте, которые давали бы им возможность «исправлять нарушения равновесия в их платежных балансах».

Каждый член должен сотрудничать с МВФ и другими членами в области обеспечения стабильности валютных курсов и гарантировать выполнение соглашений.

МВФ разработал «Стандарт распространения специальных данных», открытый для подписки с апреля 1996 года. Хотя подписка является добровольной, она ведет к появлению обязательств у подписавшихся членов соблюдать стандарт и представлять информацию о данных для публикации в Интернете. Другой стандарт — «Система распространения общих данных», введенный в декабре 1997 года, отражает развитие и распространение обширных статистических материалов, экономических и финансовых индикаторов.

На начало 2001 года количество стран – членов МВФ составило 182 страны. Руководящим органом МВФ является Совет управляющих, в котором каждая из стран-участниц имеет своего представителя. Совет уполномочен принимать решения о приеме новых членов, решать вопросы установления и изменения квот участия. Вес каждой страны напрямую зависит от финансового участия страны в МВФ. Вступая в МВФ, каждая страна вносит определенную сумму взноса (квоту). Каждый член имеет по 250 основных голосов и один дополнительный голос на 100 000 единиц квоты страны. Квота рассчитывается на основе ВНП, величины золотовалютных резервов, объема экспорта и импорта и др. США располагают около 20 % голосов; Германия 5,6 %; Япония 5,6 %; Англия 5,1%; Россия 2,9 %, страны ЕС, вместе взятые, – около 30 %. Россия состоит членом Международного валютного фонда.

Читать еще:  Экономическая сущность государственного кредита

Принципы Бреттонвудской валютной системы:

1. Введен золотодевизный стандарт, основанный на золоте и двух резервных валютах — долларе США и фунте стерлингов.

2. Бреттонвудское соглашение предусматривало четыре формы использования золота как основы мировой валютной системы:

а) сохранены золотые паритеты валют и введена их фиксация в МВФ;

б) золото продолжало использоваться как международное платежное и резервное средство;

в) опираясь на свой возросший валютно-экономический потенциал и золотой запас, США приравняли доллар к золоту, чтобы закрепить за ним статус главной резервной валюты;

г) с этой целью казначейство США продолжало разменивать доллар на золото иностранным центральным банкам и правительственным учреждениям по официальной цене.

3. Курсовое соотношение валют и их конвертируемость стали осуществляться на основе фиксированных валютных паритетов, выраженных в долларах.

4. Впервые в истории созданы международные валютно-кредитные организации МВФ и МБРР.

Под давлением США в рамках Бреттонвудской системы утвердился долларовый стандарт — мировая валютная система, основанная на господстве доллара. Доллар — единственная валюта, конвертируемая в золото, стал базой валютных паритетов, преобладающим средством международных расчетов, валютной интервенции и резервных активов.

Группа Всемирного банка (ГВБ) объединяет МБРР, Международную ассоциацию развития (МАР), Международную финансовую корпорацию (МФК), Многостороннее агентство гарантирования инвестиций (МАГИ), Международный центр урегулирования инвестиционных споров (МЦУИС). МБРР является основой организации в составе Группы Всемирного банка. Сейчас эту организацию называют Всемирным банком.

Рисунок 1. Структура всемирного банка

Всемирный банк — международная организация, создана в 1944 в результате подписания 45 государствами Бреттон-Вудского соглашения. Главной задачей Всемирного багнка является содействие устойчивому экономическому росту в развивающихся странах и сокращению нищеты. Приоритетными для Всемирного банка являются структурные преобразования: т.е. либерализация торговли, приватизация, реформа образования и здравоохранения, инвестиции в инфраструктуру.

В состав Всемирного банка входят пять организаций:

1. Международный банк реконструкции и развития (МБРР) — основное кредитное учреждение Всемирного банка, специализированное учреждение ООН, межгосударственный инвестиционный институт, учрежденный одновременно с МВФ в соответствии с решениями Международной валютно-финансовой конференции в Бреттон-Вудсе в 1944 г

Основные задачи МБРР:

— Стимулирование экономического развития стран – членов МБРР;

— Содействие развитию международной торговли;

— Поддержание платежных балансов путем предоставления долгосрочных займов под высокий процент.

Займы предоставляются как государственным, так и частным предприятиям при наличии гарантий их правительства. Россия состоит членом МБРР.

2. Международная ассоциация развития (МАР) предоставляет беспроцентные займы (также известные как кредиты), и гранты правительствам беднейших стран мира.

3. Международная финансовая корпорация (МФК) является крупнейшей организацией развития, ориентированной исключительно на частный сектор.

4. Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ) было создано в 1988 году в качестве агентства Группы Всемирного банка по привлечению прямых иностранных инвестиций в развивающиеся страны путем страхования (предоставления гарантий) от политических рисков для инвесторов и кредиторов.

5. Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС)предоставляет возможности для разрешения инвестиционных споров.

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) учрежден в 1990 году, его целью является оказание содействия странам Центральной и Восточной Европы. ЕБРР обеспечивает финансирование конкретных проектов, инвестиционных программ, техническое содействие в реконструкции и развитии инфраструктуры. Россия является членом Банка с 1992 г.

Европейский инвестиционный банк (ЕИБ) создан в 1958 году. Цель создания банка: поддержка проектов, имеющих значение для нескольких стран – членов Европейского сообщества; финансирование развития остальных регионов Европы. Банк предоставляет кредиты до 20 лет и гарантии частным и государственным предприятиям в целях развития отдельных регионов. Банк выдает кредиты на реконструкцию и строительство предприятий, строительство железных и автомобильных дорог, конверсию предприятий.

Международная финансовая корпорация (МФК) образована в 1956 году, является филиалом МБРР. Цель создания: развитие частного предпринимательства в промышленности развивающихся странах; участие в формировании капитала частных предприятий; предоставление кредитов без государственной гарантии высокорентабельным частным предприятиям. Кредиты выдаются сроком до 15 лет в размере до 20 % стоимости проекта.

Многостороннее агентство гарантирования инвестиций (МАГИ)учреждено в 1988 году. Основная функция Агентства заключается в предоставлении гарантий от некоммерческих рисков в отношении инвестиций, осуществляемых в одной из стран членов. МАГИ производит перестрахование некоммерческих рисков (нарушение договоров, война, гражданские беспорядки).

Европейский фонд валютного сотрудничества (ЕФВС) создан 1973 г в рамках Европейской валютной системы. Цели создания: предоставление кредитов на покрытие дефицита платежного баланса стран – членов ЕФВС; укрепление Европейской валютной системы. Кредиты предоставляются странам при условии выполнения ими программ стабилизации экономики.

Банк международных расчетов (БМР) организован в 1930 году. Он выступает, с одной стороны, как вспомогательный орган для МВФ и ГВБ, а с другой стороны, поддерживает систему многосторонних клиринговых расчетов. Задачи банка: в прошлом — облегчить Германии расчеты по репарационным платежам и военным долгам; содействовать сотрудничеству центральных банков и расчетам между ними (эта функция сохранена и до сих пор). Банк выполняет депозитные, кредитные, валютные операции, куплю-продажу и хранение золота, выступает агентом центральных банков.

На региональном уровне функцию международных публичных финансовых организаций выполняют Европейский центральный банк (ЕЦБ) и транснациональные банки (ТНБ). ЕЦБ выступает как межгосударственный центральный банк всех банков зоны евро.

Европейский центральный банк (англ. European Central Bank) — центральный банк Евросоюза и зоны евро. Образован 1 июня 1998 года. Штаб-квартира расположена в немецком городе Франкфурте-на-Майне. В его штат входят представители всех государств-членов ЕС. Банк полностью независим от остальных органов ЕС.

Главные функции ЕЦБ:

— выработка и осуществление валютной политики зоны евро;

— содержание и управление официальными обменными резервами стран зоны евро;

— эмиссия банкнот евро;

— установление основных процентных ставок.

— поддержание ценовой стабильности в еврозоне, то есть обеспечение уровня инфляции не выше 2 %.

Европейская система центральных банков состоит из Европейского центрального банка и национальных центральных банков:

1. Национальный банк Бельгии (Banque Nationale de Belgique);

2. Бундесбанк (Deutsche Bundesbank),

3. Банк Греции (Bank of Greece),

4. Банк Испании (Banco de España),

5. Банк Франции (Banque de France),

6. Валютный институт Люксембурга.

Транснациональные банки ведут свою деятельность на международных рынках в различных странах, однако они относятся к категории региональных банков и не являются международными публичными финансовыми организациями, т.к. по сути, представляют крупные международные коммерческие банки.

Вопросами урегулирования внешней задолженности занимаются Парижский и Лондонский клубы, которые являются общественными организациями.

Парижский клуб – неофициальный межправительственный орган индустриально развитых стран-кредиторов, инициатором создания которого выступила Франция. Странами-кредиторами являются 19 государств (США, Канада, Япония, Великобритания, Швейцария, Нидерланды, Бельгия, Дания, Норвегия, Россия, Италия). Объединение было создано в 1956 году с целью реструктуризации задолженности развивающихся стран. Членство в Парижском Клубе предполагает постоянный обмен информацией между кредиторами о задолженности и ходе ее погашения.

Лондонский клуб – международное объединение частных коммерческих банков, чьи кредиты не находятся под защитой государственных гарантий или страхования, для решения проблем неплатежей ряда стран, в первую очередь развивающихся, по внешнему долгу.

В клуб входят около 600 коммерческих банков индустриально развитых стран мира.

Первое заседание Лондонского клуба было созвано в 1976 году в связи с платежными проблемами Заира. Лондонский клуб работает в тесном контакте с Парижским клубом, «большой восьмеркой» и другими международными финансовыми организациями.

Дата добавления: 2015-08-11 ; просмотров: 3392 ; ЗАКАЗАТЬ НАПИСАНИЕ РАБОТЫ

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector